(2010年6月4日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第4號公布自2010年6月4日起施行)
第一章總則
第一條為切實防范風險,促進商業(yè)銀行加強對集團客戶授信業(yè)務的風險管理,根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,制定本指引。
第二條本指引所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國境內依法設立的中資、中外合資、外商獨資商業(yè)銀行等。
第三條本指引所稱集團客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對象:
(一)在股權上或者經營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的;
(二)共同被第三方企事業(yè)法人所控制的;
(三)主要投資者個人、關鍵管理人員或與其近親屬(包括三代以內直系親屬關系和二代以內旁系親屬關 ……